金融服务方案范本，怎么设计一个金融产品方案

1，怎么设计一个金融产品方案

是个综合工程，设计两大主题：融资和投资。本篇介绍理财产品的设计：（一）产品创意设计思路1.预期最高年收益率：1.80%2.收益计算方法每收益计算单位理财收益=100×投资者认购的该理财计划的预期最高年化收益率×实际理财天数÷360投资者理财收益＝认购金额÷100×每收益计算单位理财收益每收益计算单位理财收益及投资者获得的美元理财收益金额精确到小数点后2位测算收益不等于实际收益投资须谨慎 3.投资方向说明将投资于国内外金融市场信用级别较高、流动性较好的金融资产。包括但不限于债券、资金拆借、信托计划、银行存款等其他金融资产。投资比例区间，理财产品存续期内，可能因市场的重大变化导致投资比例暂时超出如下区间。银行将尽合理努力以客户利益最大化为原则，尽快使投资比例恢复至如下规定区间：债券资产0—50%、资金拆借30—100%、银行存款0—50%、其他资产0—50%。 4.风险提示理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。投资者应充分认识以下风险：本金及理财收益风险、违约赎回风险、政策风险、流动性风险、信息传递风险、理财计划不成立风险、再投资风险、不可抗力风险、汇率风险等。

怎么设计一个金融产品方案

2，如何制作金融服务方案ppt

金融服务方案的通用末班如下：一、前言主要内容：介绍客户的行业地位、建设银行在该行业及领域的过往成绩，使银企合作双方相互认知，表达合作意向。二、对贵公司（集团）金融服务需求的理解及建议（一）金融服务需求的理解内容：包括总体需求及专项需求（二）金融服务建议根据需求提出建议三、全面的金融服务方案（一）金融服务方案设计思路（二）服务方案内容：应提供给客户3个或以上方案，供选择。每个方案中应计算出融资成本以及优劣势。方案中产品组合应包含贷款、银承、保理、审价咨询、投行产品等客户经常使用及我行重点推广产品。（三）现金管理服务应根据客户实际情况设计现金管理方案（四）个人金融服务个金、电子银行部门协助提供（五）其他服务（如客户为企业法人请将企业年金产品包含在内）四、建设银行服务的优势（一）具有团队精神、敬业精神和创新精神的企业文化描述我行已为该客户成立专业团队（二）强大的资金结算网络及电子化手段介绍我行的服务网点等基础信息（三）服务XX行业丰富的经验介绍我行服务该行业的经验，可举某一典型案列（四）与XX客户的全面合作介绍与客户过往的合作经验，如为新客户，可略去。五、对贵公司服务的保障与承诺（一）服务团队（二）联动服务机制（三）服务承诺（四）沟通机制与客户建立长期、定期的沟通机制六、结语再次表达合作意愿及祝福

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3，金融服务方式的内容有哪些

1.信用卡2.电子支票3.电子钱包4.电子现金5.其他各种电子货币

保险及其相关业务，还包括所有银行和其他金融服务(保险除外)。其内容主要有：1.直接保险（包括共同保险保险、寿险、非寿险）。2.再保险和转分保。3.保险中介，如经纪和代理。4.保险附属服务，如咨询。精算、风险评估和理赔服务；银行和其他金融服务（保险除外）。5.接受公众存款和其他应偿还基金。6.所有类型的贷款，包括消费信贷、抵押信贷、商业交易的代理和融资。7.财务租赁。8.所有支付和货币转移服务，包括信用卡、赊账卡、贷记卡、旅行支票和银行汇票。金融服务金融服务9.担保和承诺。10.交易市场、公开市场或场外交易市场的自行交易或代客交易，包括：货币市场工具（包括支票、汇票、存单），外汇，衍生产品（包括但不仅限于期货和期权），汇率和利率工具（包括换汇和远期利率协议等产品），可转让证券，其他可转让票据和金融资产，包括金银条块。11.参与各类证券的发行，包括承销和募集代理（无论公开或私下），并提供与该发行有关的服务。12.货币经纪。13.资产管理，如现金或证券管理、各种形式的集体投资管理、养老基金管理、保管、存款和信托服务。14.金融资产的结算和清算服务，包括证券、衍生产品和其他可转让票据。15.提供和传送其他金融服务提供者提供的金融信息、金融数据处理和相关软件。

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